Begini Cara Memilih Hedging Untuk Portofolio Investasi 

Hedging 

Pada dasarnya, cara kerja lindung nilai adalah melindungi nilai suatu aset atau instrumen kerugian terhadap risiko kerugian yang berlebihan. Beberapa metode dapat digunakan untuk mengimplementasikan proteksi. Salah satu yang paling umum adalah pembuatan dokumen kontrak di mana setiap nilai diukur terhadap properti target.

Kesepakatan antara dua pihak perdagangan dapat meminimalkan kemungkinan kerugian jika terjadi kejadian yang tidak diharapkan di kemudian hari. Misalnya, seorang investor membeli saham suatu perusahaan dengan harapan mendapatkan keuntungan yang signifikan. Namun, sejumlah faktor menyebabkan harga saham terus turun, dan hal itu tentu merugikan investor.

Situasi ini dapat diperkirakan jika investor menggunakan mekanisme lindung nilai dalam bentuk kontrak sebelum membeli saham. Dengan perjanjian ini, investor diberi kesempatan untuk membeli atau menjual saham dengan harga yang telah disepakati sebelumnya dalam perjanjian.

Dengan demikian, strategi ini membantu investor menghindari kerugian terlepas dari situasi penurunan harga saham. Padahal, investor masih bisa mendapatkan keuntungan dari pelaksanaan kontrak.

Ini adalah diskusi lengkap tentang apa itu keamanan dan berbagai teknik implementasi. Strategi tentu penting untuk mencapai tujuan investasi dan mendapatkan pengembalian. Perlindungan adalah salah satu tips yang dapat Anda gunakan untuk menghasilkan uang.

Pada kenyataannya, tidak ada cara yang benar dan tepat untuk melindungi portofolio investasi. Terserah Anda untuk memilih metode/opsi yang sesuai. Namun sebelum itu, ada baiknya menimbang pro dan kontra dari setiap opsi. Juga, tentukan dulu berapa banyak portofolio yang akan dilindungi.

Jika Anda telah melindungi portofolio saham yang terdiversifikasi, itu berarti seluruh portofolio Anda dilindungi secara adil. Di sisi lain, jika semua aset Anda ada di saham, Anda mungkin ingin melakukan lindung nilai setidaknya 50%. Anda juga perlu mempertimbangkan portofolio dan menentukan indeks pasar mana yang paling cocok untuk portofolio tersebut. Anda juga perlu menghitung beta rata-rata saham yang Anda miliki. Beta yang lebih tinggi membutuhkan lebih banyak lindung nilai.

Anda juga perlu mempertimbangkan seberapa besar keinginan Anda untuk bekerja. Opsi penjualan dapat mengurangi biaya lindung nilai, tetapi juga membatasi keuntungan. Menjual kontrak berjangka juga membatasi keuntungan Anda.

Setelah Anda memutuskan jenis perlindungan yang akan digunakan, jangan lupa untuk melihat beberapa harga yang disarankan untuk menentukan berapa biaya metode yang tepat. Untuk opsi S&P, Anda bisa melihat dulu daftar kontrak opsi likuiditas. Untuk indeks lainnya, Anda dapat mencari "X Index Option Chain" untuk mengetahui harga. Setelah Anda mengetahui biayanya, Anda dapat mempertimbangkan berbagai strategi, bersama dengan biaya masing-masing dan tingkat perlindungan yang mereka tawarkan.

Perlu Anda ketahui bahwa menerapkan perlindungan portofolio juga membutuhkan biaya. Untuk melakukan lindung nilai saham dengan opsi, premi harus dibayar. Penyebaran ini bergantung pada beberapa variabel, termasuk harga instrumen dasar saat ini, harga kesepakatan, suku bunga saat ini, waktu hingga jatuh tempo, dividen yang diharapkan, dan volatilitas yang diharapkan. Sementara sebagian besar input ini cukup statis, penawaran dan permintaan berfluktuasi.

Kerugian Portofolio Hedging 

Setiap proses yang kami lakukan sehubungan dengan perdagangan atau investasi memiliki pro dan kontra, hal yang sama berlaku untuk strategi lindung nilai portofolio investasi Anda. Kerugian dari lindung nilai portofolio adalah biasanya dikenakan biaya dan tidak ada jaminan bahwa perlindungan akan berlanjut.

Risiko lindung nilai signifikan lainnya muncul karena ketidakcocokan antara portofolio lindung nilai dan instrumen yang digunakan untuk lindung nilai. Sangat mahal untuk membangun lindung nilai yang persis sama dengan portofolio, sehingga sering kali ketidakcocokan dapat diterima.

 Seperti yang sudah dipahami, dalam berinvestasi atau trading di pasar forex, risiko berjalan beriringan dengan reward. Yang perlu dipahami adalah bahwa risiko sebenarnya dapat dicegah dengan kemampuan investor atau trader itu sendiri. Semakin baik investor mengetahui cara membaca kondisi pasar, semakin kecil risiko yang mereka ambil. Tidak dapat dipungkiri juga bahwa pengalaman juga penting. Mereka yang sering berinvestasi/berdagang di pasar forex pasti sudah tahu betul strategi apa yang mereka gunakan untuk meminimalisir resiko.